電影《反貪風(fēng)暴3》的熱播，使很多人認(rèn)識到了洗錢這種犯罪行為,，那么到底什么洗錢罪,，如何洗錢，洗錢罪又要被怎么處罰呢?

洗錢罪的法律定義

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定,，洗錢罪是指明知是毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益,，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),，而提供資金賬戶的,，或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù),、有價(jià)證券的,，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的,，或者以其他方法掩飾,、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

洗錢主要有以下幾種具體方式方法:

1,、利用儲蓄機(jī)構(gòu),，將犯罪收入以現(xiàn)金方式直接存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。一般用來清洗數(shù)額不是很大的贓錢,。

2,、通過開設(shè)日常需大量使用現(xiàn)金的飯店、歌舞廳等娛樂場所,，將非法收入混入合法收入之中,。

3,、用非法獲取的現(xiàn)金購置不動產(chǎn)，以不動產(chǎn)訂購業(yè)務(wù)為名,，制造表面看來有合法收入來源的假象,。

4、利用證券業(yè)務(wù),。犯罪組織通過證券業(yè)務(wù)活動可將非法資金轉(zhuǎn)換為高流動性的資產(chǎn),，同時(shí)通過不記名支票的手段可以達(dá)到隱匿姓名的目的。

5,、購買黃金,、珠寶等對犯罪所得加以轉(zhuǎn)換或掩蓋。藝術(shù)品,、郵票等其他收藏品也成為洗錢者將大量的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為不惹人注目資產(chǎn)的載體,。

6、利用發(fā)展中國家監(jiān)管不完善的金融市場進(jìn)行洗錢,。由于發(fā)展中國家資金短缺,，對資金流動的監(jiān)管比較薄弱，黑錢以投資的名義很容易進(jìn)入這些國家,，然后再以公開方式提走,。

7、在銀行保密制度較嚴(yán)的國家開設(shè)帳戶,，存入現(xiàn)金,。

8、投資開辦公司,、實(shí)體等作為洗錢的工具,。

9、利用對外貿(mào)易,，以高昂的價(jià)格購買某種劣質(zhì)產(chǎn)品或者廢品、廢料等,，將錢匯往境外的“賣主”,，將非法資金轉(zhuǎn)移出去，使其披上合法的外衣,。

10,、利用專業(yè)人員。洗錢者以各種手段利用和收買證券經(jīng)紀(jì)人,、金融顧問,、會計(jì)師和律師為他們提供咨詢和包括訴訟在內(nèi)的專業(yè)服務(wù)，其中某些專業(yè)人員甚至直接參與洗錢犯罪,。

11,、利用國際匯兌業(yè)務(wù),。隨著國際匯兌業(yè)務(wù)的電子化，國際匯兌變得越來越方便,、快捷,。但由于國際間金融業(yè)務(wù)的規(guī)范尚不統(tǒng)一，洗錢者往往可以尋找空隙,，利用國際匯兌業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移黑錢,。

12、利用賭博,、購買彩票洗錢,。

洗錢罪的處罰

1、沒收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金;

2、情節(jié)嚴(yán)重的,，沒收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金;

3,、單位犯本罪的,，實(shí)行雙罰制，即對單位判處罰金,，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，處5年以下有期徒刑或者拘役。

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