從2012年創(chuàng)立到2017年創(chuàng)始人落網(wǎng),，涉嫌非法集資的錢寶網(wǎng)存續(xù)5年后東窗事發(fā)，張小雷等犯罪嫌疑人以錢寶網(wǎng)為平臺(tái)，收取用戶保證金,，采用吸收新用戶資金,、用于兌付老用戶本金及收益等方式，向社會(huì)不特定公眾吸收巨額資金,，其行為已然涉嫌非法集資犯罪活動(dòng),。

解密“錢寶網(wǎng)”圈錢內(nèi)幕 張小雷涉嫌非法集資投案自首

央視網(wǎng)消息：近日，網(wǎng)上不斷有消息爆出,，因?yàn)橐粋€(gè)人的投案自首,，引起了一個(gè)人數(shù)眾多的群體的震動(dòng)，很多人從不相信到猜疑再到驚慌憂懼,。不僅如此,，一些網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)也因此受影響，出現(xiàn)危機(jī)或直接關(guān)閉,。究竟是怎么回事呢,？一起來看記者的調(diào)查。

2017年12月27日,，南京市公安局官方微博“平安南京”發(fā)布消息稱,，錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪，于2017年12月26日向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首,。他的自首書上清楚寫著：“因違反國(guó)家相關(guān)規(guī)定,，采取借新還舊的方式向投資人吸收資金，目前已無法兌付本金利息,?！?/p>

寶網(wǎng)的實(shí)際控制人，張小雷的投案讓參與者們自然擔(dān)心他們投進(jìn)去的錢和致富夢(mèng)也將付之東流,。

張小雷,，49歲，天津人,。自2010年起他分別注冊(cè)成立了江蘇錢旺智能系統(tǒng)有限公司,、南京錢寶信息傳媒有限公司等系列“錢寶系”企業(yè)。2012年,，依托錢旺,、錢寶公司的“錢寶網(wǎng)”上線運(yùn)行，以高額收益為誘餌,，持續(xù)采用吸收新用戶資金,、用于兌付老用戶本金及收益等方式，利用眾多第三方支付平臺(tái)和網(wǎng)銀,，向不特定社會(huì)公眾大量非法吸收資金,，集資參與人遍布全國(guó)各省,、區(qū)、市,。（央視網(wǎng)）

非法集資案件涉案財(cái)物的認(rèn)定與處理

如今,，錢寶網(wǎng)上海總部已人去樓空,，創(chuàng)始人張小雷也于去年年底投案自首,，但仍有不少投資者還在觀望事態(tài)的進(jìn)展，不愿意相信自己被卷進(jìn)了“騙局”,。不管設(shè)置騙局的人結(jié)局如何,，作為投資者只關(guān)心涉案財(cái)物的認(rèn)定與處理是否與自己有關(guān)，又能否通過這些財(cái)物拿到自己的投資款,。

司法實(shí)踐中常說的“贓款,、贓物”主要是指違法所得，即通過犯罪行為所獲取的財(cái)產(chǎn)利益,。我國(guó)《刑法》第六十四條規(guī)定：“犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠,；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn),，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還,；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒收?！?/p>

《最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條規(guī)定:“向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得”,。

同時(shí)該《意見》中“關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問題”：

1、向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得,。以吸收的資金向集資參與人支付的利息,、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi),、好處費(fèi),、返點(diǎn)費(fèi)、傭金,、提成等費(fèi)用,，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,，所支付的回報(bào)可予折抵本金,。

2、將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,，有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)依法追繳：（1）他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的；（2）他人無償取得上述資金及財(cái)物的,；（3）他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的,；（4）他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的,；（5）其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。

3,、查封,、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管,、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物,，可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣,。所得價(jià)款由查封,、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管,，待訴訟終結(jié)后一并處置,。

4、查封,、扣押,、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,，返還集資參與人,。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還,。

值得注意的是,，該解釋將非法吸收公眾存款案件的投資人比照刑法中“被害人”，將其集資款按照“被害人的合法財(cái)產(chǎn)”予以返還,。

偵查機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件中,，為了最大限度的挽回?fù)p失，往往在第一時(shí)間將涉案公司,、犯罪嫌疑人的全部財(cái)產(chǎn)查封,、扣押、凍結(jié),，并沒有將犯罪分子的合法財(cái)產(chǎn)和涉案的贓款,、贓物進(jìn)行區(qū)分。

但是當(dāng)刑事案件進(jìn)入了審判階段,，法院對(duì)在案查封,、扣押、凍結(jié)的財(cái)物進(jìn)行處理時(shí),，就必須按照最高人民法院《新刑事訴訟法解釋》第三百六十四條規(guī)定,，調(diào)查財(cái)物的權(quán)屬情況,。

《新刑事訴訟法解釋》第三百六十六條、三百六十九條規(guī)定,，查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物，確屬違法所得或者依法應(yīng)當(dāng)追繳的其他涉案財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)判決返還被害人或者沒收上繳國(guó)庫(kù),，判決返還被害人但其沒有認(rèn)領(lǐng)的財(cái)物應(yīng)上繳國(guó)庫(kù)；屬于被告人合法所有的,，應(yīng)當(dāng)在賠償被害人損失,，執(zhí)行財(cái)產(chǎn)刑后及時(shí)返還被告人。

1,、非法集資類犯罪案件的被害人遭受損失一般是由于被告人非法占有,、處置其財(cái)產(chǎn)，根據(jù)《新刑事訴訟法解釋》第一百三十九條的規(guī)定,，應(yīng)當(dāng)通過法院對(duì)被告人非法占有,、處置的被害人財(cái)產(chǎn)予以追繳或責(zé)令退賠的方式彌補(bǔ)損失，不能提起附帶民事訴訟,。

2,、如果被害人因犯罪行為人身被侵犯、財(cái)物被毀壞時(shí),，可以通過提出附帶民事訴訟對(duì)被告人的合法財(cái)產(chǎn)享有損害賠償請(qǐng)求權(quán),，與案外民事債權(quán)同在民事法律關(guān)系層面，在不涉及擔(dān)保物權(quán)的情況下,，根據(jù)民法中普通債權(quán)平等性原則,，二者平等地對(duì)刑事被告人的合法財(cái)產(chǎn)享有受償權(quán),。

3,、被害人因犯罪行為致人身損害、財(cái)物毀損造成的損失,，可以通過民事訴訟的途徑向被告人索要賠償,，此時(shí)共同犯罪的被告人在侵權(quán)賠償中承擔(dān)的是連帶責(zé)任，即每一個(gè)被告人都有義務(wù)對(duì)被害人的損失進(jìn)行賠償,，但是對(duì)于超出自己應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的部分可以依法向其他被告人行使追償權(quán),。而共同犯罪的被告人被追繳或責(zé)令退賠范圍即使超出其實(shí)際所得，也沒有任何法律依據(jù)向其他被告人進(jìn)行追償,，這樣對(duì)該被告人顯失公平,。

非法集資案件中涉案財(cái)物的認(rèn)定和處理，關(guān)系著每一個(gè)集資參與人的利益,，非法集資案件受害群眾最關(guān)心的就是損失的挽回情況,，處理不當(dāng)極易引發(fā)群體上訪事件，形成了社會(huì)不穩(wěn)定因素,。因此,，在案件發(fā)生后應(yīng)及時(shí),、準(zhǔn)確依法確定涉案財(cái)物的范圍，積極的追繳,，合理處置,，最大限度降低犯罪造成的損失。