日前,，蚌埠男子王磊涉嫌特大合同詐騙和非法吸收公眾存款案，在蚌埠市中院公開開庭審理,。據(jù)檢方指控,，王磊冒用其他公司名義，偽造公司印章,，欺騙擔(dān)保公司,，騙取銀行貸款和承兌匯票4500余萬元；同時以8%至6%不等的高額利息回報(bào)為誘餌,，面向社會公眾非法吸收資金7200余萬元,。

欺騙擔(dān)保公司騙貸4500萬元

據(jù)檢方指控，2013年至2014年間,，安徽尚能空調(diào)公司實(shí)際控制人王磊為獲銀行貸款,，冒用其他公司名義與蚌埠融資擔(dān)保公司簽訂《最高額保證反擔(dān)保合同》，在后者擔(dān)保下,，尚能空調(diào)公司先后于2013,、2014年分別3次從銀行獲貸款2800萬元。在繳納700萬元保證金后,，于2014年5月6日從銀行開立1400萬元銀行承兌匯票,。 2013年12月3日，在五河融資擔(dān)保公司擔(dān)保下,，尚能空調(diào)公司從五河農(nóng)信社貸款1000萬元,。

上述4500萬元銀行貸款及銀行承兌匯票均由王磊個人支配使用,。截止2015年4月1日,，蚌埠融資擔(dān)保公司、五河融資擔(dān)保公司先后歸還銀行貸款本息4574.01067萬元,。

高息做餌非法吸儲7200多萬

2012年3月至2014年6月,，王磊以其公司經(jīng)營發(fā)展、參與龍子湖商業(yè)綜合體開發(fā),、購買南山豪生酒店門面房等需要資金為由,，以1.8%至6%不等的高額利息回報(bào)為誘餌，面向社會公眾非法吸收資金，先后從李某某等16人處非法吸收資金7260.857萬元,。王磊將集資所得款項(xiàng),，分別用于公司經(jīng)營發(fā)展、償還到期的借款本金及利息,、澳門賭博,、購置房產(chǎn)、汽車等,。

2014年初,，王磊因非法吸收公眾存款需要，與他人一道偽造榮盛云龍官邸,、南山豪生大酒店門面房房產(chǎn)證及《結(jié)婚證》,、《離婚證》等證件和印章模具。 2014年6月27日,，王磊逃往泰國,。截止案發(fā)時，尚有3514.437萬元未歸還給被害人,。

蚌埠市人民檢察院認(rèn)為,，被告人王磊等人以非法占有為目的，在簽訂,、履行合同過程中,，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大,；非法吸收公眾存款,，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大,。犯罪事實(shí)清楚,，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)分別以合同詐騙罪,、非法吸收公眾存款罪,、偽造國家機(jī)關(guān)證件罪、偽造公司印章罪追究其刑事責(zé)任,。鑒于案情重大復(fù)雜,，未作當(dāng)庭宣判。

為公安部2014獵狐行動目標(biāo)之一

被告人王磊于2014年8月13日在泰國曼谷市被泰國警方抓獲,，這也是安徽警方在公安部“獵狐2014”專項(xiàng)行動中成功破獲的一起重大案件,，8月18日王磊被公安機(jī)關(guān)押解回國。

據(jù)了解,，王磊是蚌埠人,，18歲時南下打工,，經(jīng)過近20年的打拼，成為安徽尚能中央空調(diào)工程有限公司和安徽尚能現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生態(tài)科技發(fā)展有限公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人,。 2012年以來,，王磊非法募集的大量資金，多數(shù)用于支付高額利息及其個人揮霍上,。為了有足夠的錢支付利息,，王磊曾一度前往澳門豪賭，希望能大撈一把,，但事與愿違,，資金虧空越來越大。

2013年6月,，王磊悄悄前往泰國,，租住在曼谷一個公寓里躲避。由于銀行卡被凍結(jié),，他每天白天在租房里上網(wǎng),，晚上出來買吃的，最后淪落到吃方便面度日,，被抓捕時身上僅有現(xiàn)金1200元,。 2014年8月12日，在公安部“獵狐2014”專項(xiàng)行動中,，由公安部,、省公安廳和蚌埠市公安局組成的6人工作組飛赴泰國曼谷。 8月13日晚6時許,，泰國警方在曼谷郊外王磊租住的公寓里,，將其抓獲。（安徽商報(bào)）

合同詐騙罪的定罪量刑

蚌埠市人民檢察院認(rèn)為,，被告人王磊等人以非法占有為目的,，在簽訂、履行合同過程中,，騙取他人財(cái)物,，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任,。從蚌埠市人民檢察院的控告,，我們就可以對合同詐騙罪有基本的了解了。合同詐騙罪是指以非法占有為目的,，在簽訂,、履行合同過程中,，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段,，騙取對方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

《刑法》第二百二十四條　有下列情形之一,，以非法占有為目的,，在簽訂、履行合同過程中,，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物,，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金,；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的,；

（二）以偽造、變造,、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的,；

（三）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法,，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的,；

（四）收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款,、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的,；

（五）以其他方法騙取對方當(dāng)事人財(cái)物的。

首先,，根據(jù)中華人民共和國刑法第二百二十四條,，本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：

（1）以虛構(gòu)的單位或冒用他人名義簽訂合同的，即虛構(gòu)合同主體的情形,。所謂“冒用他人名義”,，是指假借其他單位或者個人的名義，與他人簽訂合同,。

（2）以偽造,、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的,。這里所稱的票據(jù),，主要指能作為擔(dān)保憑證的金融票據(jù)，即匯票,、本票和支票等,。所謂其他產(chǎn)權(quán)證明,，包括土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證以及能證明動產(chǎn),、不動產(chǎn)的各種有效證明文件,。

（3）沒有實(shí)際的履行能力，以先履行小額合同或部分履行合同的方法,，騙取對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂或者履行合同的,。即行為人以先履行小額合同或部分履行合同為誘餌，騙取對方當(dāng)事人的信任后,，繼續(xù)與其簽訂合同,，以騙取更多的財(cái)物。這種行為實(shí)際上并沒有履行合同的能力,，也無履行合同的誠意,。

（4）收受對方當(dāng)事人付給貨物、貨款,、預(yù)付款或者擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)后逃逸的,。“逃逸”一般是指卷款逃跑,、隱藏而使對方當(dāng)事人無法追還的行為,。行為人一旦收受了對方當(dāng)事人按合同約定給付的上述財(cái)產(chǎn)后，一逃了之的行為,。

（5）以其他方法騙取對方當(dāng)事人財(cái)物的,。這里所說的其他方法，是指在簽訂,、履行經(jīng)濟(jì)合同過程中使用的上述四種方法以外,，以經(jīng)濟(jì)合同為手段、以騙取合同約定的由對方當(dāng)事人交付的貨物,、貨款,、預(yù)付款、或者定金以及其他擔(dān)保財(cái)物為目的的一切手段,。

行為人只要實(shí)施上述一種詐騙行為,，便可構(gòu)成本罪。

其次,，詐騙對方當(dāng)事人財(cái)物必須數(shù)額較大的,。所謂數(shù)額較大，根據(jù),，以非法占有為目的,，在簽訂、履行合同過程中,，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物,，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予追訴：

（1）個人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在五千元至二萬元以上的,；

（2）單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙,，詐騙所得歸單位所有的,，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的,。

非法吸收公眾存款罪之罪責(zé)判定

《刑法》第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的,，處三年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金,。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金,，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照前款的規(guī)定處罰。

中國刑法雖然規(guī)定了非法吸收公眾存款罪,，但并未對什么是非法吸收公眾存款,、變相吸收公眾存款作出明確具體的規(guī)定。1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（下簡稱《辦法》）第四條規(guī)定,，“本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動,，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：

（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,；

（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn),，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；

（三）非法發(fā)放貸款,、辦理結(jié)算,、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借,、信托投資,、金融租賃、融資擔(dān)保,、外匯買賣,；

（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。

前款所稱非法吸收公眾存款,，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證,，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動,；所稱變相吸收公眾存款,，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義,，向社會不特定對象吸收資金,，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動?！?/p>

但是《辦法》屬于行政規(guī)章,，不屬于法律，其所規(guī)定的內(nèi)容是否能成為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據(jù),，司法實(shí)踐中還未統(tǒng)一,。

合同詐騙罪、非法吸收公眾存款罪作為一種社會現(xiàn)象的存在,，在當(dāng)前社會上得以蔓延,，原因諸多。雖然犯罪分子想出了不少較為隱蔽的犯罪方法,，但在實(shí)施過程中并非無跡可尋,。在我們的日常生活、經(jīng)濟(jì)交往中,，要保持頭腦清醒,，時刻冷靜，不要輕易相信反常的高利潤投資或者交易,。