今日有媒體爆料：美股上市公司諾亞控股有限公司(NYSE:NOAH)(“諾亞財(cái)富”)發(fā)布公告稱,，旗下上海歌斐資產(chǎn)管理公司的信貸基金向承興國際控股有限公司(下稱“承興國際”)有關(guān)第三方提供供應(yīng)鏈融資，總金額為34億元人民幣,。而承興國際控股的實(shí)際控制人因涉嫌金融詐騙被公安機(jī)關(guān)采取刑事拘留措施。此事還將京東給牽涉了進(jìn)來,。

金融詐騙罪是指以非法占有為目的,，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用,，破壞金融管理秩序的行為,。

常見的金融詐騙罪罪名

1、集資詐騙罪----是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資,，數(shù)額較大的行為,。

2、貸款詐騙罪----是指以非法占有為目的,，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為,。

3,、票據(jù)詐騙罪----是指用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)騙取財(cái)物,，數(shù)額較大的行為,。

4、金融憑證詐騙罪----是指使用偽造,、變造的委托收款憑證,、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動.數(shù)額較大的行為,。

5,、信用證詐騙罪----是指使用偽造、變造信用證或附隨的單據(jù),、文件,、使用作廢的信用證、騙取信用證以及以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動的行為,。

6,、信用卡詐騙罪----是指使用偽造、作廢的信用卡,，或者冒用他人信用卡,，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財(cái)物,，數(shù)額較大的行為,。

7、有價(jià)證券詐騙罪----是指使用偽造,、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價(jià)證券進(jìn)行詐騙活動,，數(shù)額較大的行為。

8,、保險(xiǎn)詐騙罪----是指投保人,、被保險(xiǎn)人或者受益人，違反保險(xiǎn)法規(guī)定,，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,，騙取保險(xiǎn)金,，數(shù)額較大的行為。

金融詐騙和一般詐騙的區(qū)別

金融詐騙罪與詐騙罪,，兩者之間存在著法條競合關(guān)系,。行為人以金融憑證進(jìn)行詐騙屬于詐騙罪的一種表現(xiàn)形式，前者即本罪為特別法條,，后者即詐騙罪為一般法條,。根據(jù)法條競合適用的原則，除有特別規(guī)定的除外,，應(yīng)依特別法條在這里即為本罪定罪量刑,。從理論上看，它們有許多相同之處,。但區(qū)別主要是：

(1)詐騙行為發(fā)生的時(shí)空不同,。前者只能發(fā)生在金融活動中;后者只能發(fā)生在金融活動以外。

(2)詐騙的方式不同,。前者是通過使用偽造,、變造的委托收款憑證等其他銀行結(jié)算憑證這一金融道具實(shí)施的;后者是使用法律沒有明文規(guī)定的道具實(shí)施的。

(3)犯罪客體不同,。前者侵犯的是復(fù)雜客體,，即國家對金融憑證的監(jiān)督、管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán);后者只是公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán),。

(4)犯罪主體不同,。前者包括自然人和單位;后者只能是自然人。實(shí)踐中,，如果行為人在非金融活動中使用偽造,、變造的其他銀行結(jié)算憑證實(shí)施詐騙，構(gòu)成犯罪的應(yīng)當(dāng)以詐騙罪定罪處罰,。反之,，金融活動中使用偽造、變造的其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙,，構(gòu)成犯罪的則應(yīng)當(dāng)以金融憑證詐騙罪定罪處罰,。

本文僅供交流學(xué)習(xí)，若侵犯到您的權(quán)益,，煩請告知,，我們將立即刪除。生活中若其他人侵犯您的合法權(quán)益或您與他人發(fā)生糾紛,，不妨來【好律師網(wǎng)】 請律師幫您采證或幫您解決糾紛,。